随着“两卡”犯罪打击整治持续推进，诈骗分子不断翻新作案套路，将黑手伸向互联网知识薄弱、防范意识不强的老年群体。他们打着“国家发放扶贫款”的幌子，诱骗老年人使用个人银行卡协助转移诈骗资金，致使不少老年人上当受骗沦为电诈 “工具人”。
近日，溧阳市公安局反诈中心依托常态化警银联动处置机制，联合江苏银行溧阳支行成功甄别劝阻4名涉诈老年群众，及时拦截涉诈资金11万元，斩断了涉诈资金流转链条。
事发当天，江苏银行溧阳支行柜员在日常业务办理中，发现多名老年客户存在异常开卡、定向收款的可疑交易行为。银行立即启动警银联动应急响应机制，第一时间将线索推送至溧阳反诈中心。接报后，反诈民警迅速开展研判核查，精准锁定4名存在涉诈风险的老年人。经查，4名老人通过短视频平台推送或收到陌生短信，接触到所谓“国家扶贫款发放”的虚假信息。
信以为真的老人主动联系对方后，诈骗分子便以推进“国家扶贫项目”为幌子，谎称只需通过“资格审核”即可领取国家专项扶贫资金，一步步诱导老人下载涉诈App，并要求前往银行开办银行卡用于“接收扶贫款项”；同时要求老人在收到资金后，将款项取出交给“陌生人”或转账到其他指定的银行卡。
经核查，该4名老人的银行卡累计流入涉诈资金20余万元。民警联动银行及时开展工作，成功拦截了其中11万元。经进一步溯源核查，其中一笔资金系四川刘先生被骗的5万元。为防止钱款被转移，民警及时让收款人将该笔资金取出，并在完善相关法定手续后返还受害人，其余涉诈资金的返还工作正在有序开展。
警方提醒：不要轻信互联网上“扶贫款、补贴款”申领信息，刷到相关短视频，接收到不明快递或者邮件、短信时，务必保持高度警惕，小心诈骗陷阱。请合法使用电话卡、银行卡，不要出租、出借、出售自己的电话卡、银行卡、金融账户等给他人，以免成为不法分子的“工具人”。不要接受来历不明的大额转账，陌生人员请求帮忙取现、转账、代收资金等情况，第一时间拒绝，坚决不参与、不配合，遇事多与儿女沟通。